INTRODUCCIÓN
2024 ha sido un año increíble para las criptomonedas. Teniendo en cuenta sucesos como la aprobación de los ETF de Bitcoin en Estados Unidos a principios de enero, o el halving ocurrido en abril, no es de extrañar que el precio se haya abierto camino hacia nuevos máximos.
Si observamos el patrón cíclico histórico de Bitcoin, será fácil notar que 2025 es el segundo año correspondiente al actual ciclo alcista. Normalmente, es en este año que el mercado alcanza su punto más alto. Aunque hay ciertos detalles muy particulares que hacen único a este bull run, no hay motivos para creer que las cosas vayan a cambiar en el corto plazo, especialmente teniendo en cuenta que el recién electo presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, llega con la promesa del establecimiento de un gobierno pro-cripto.
Seguramente no quieres quedarte fuera, y te estarás preguntando cuáles son las mejores monedas en las que poner tu dinero. En este artículo resolveremos esa cuestión, y aunque no es directamente una recomendación de inversión, al menos te dará una idea de dónde comenzar a mirar cuando sea momento de tomar tus propias decisiones.
PRINCIPIOS DE CONSTRUCCIÓN DE PORTAFOLIOS
Antes de entrar en materia, me gustaría revisar brevemente algunos principios básicos que deben ser tomados en cuenta cuando se construye un portafolio de inversión. Es muy importante que los uses como pautas para establecer tu estrategia. Hacerlo facilitará mucho la gestión de tus activos aún si las cosas no terminan funcionando de acuerdo al plan.
Empecemos.
Establece objetivos
No deberías gastar un solo céntimo antes de haber definido claramente tus objetivos. ¿Qué es exactamente lo que buscas? ¿Crecimiento? ¿Seguridad? ¿Preservar el valor de tu capital?
¿Si no sabes a dónde vas, cómo esperas llegar allí?
Tu curso de acciones depende en gran medida de esto. Si estás dispuest@ a holdear tus criptomonedas por mucho tiempo, el precio, o lo que ocurra en 6 meses, no son tan importantes como el valor y la utilidad de los tokens que decidas comprar. Si por el contrario, quieres multiplicar tu dinero rápidamente, puede que tengas que dar un salto de fe e invertir en cosas que no sirven para absolutamente nada, pero simplemente están de moda.
El mercado es caprichoso, tú debes afrontarlo de manera racional.
Determina tu perfil de riesgo
¿Eres una persona atrevida? ¿Te gusta la adrenalina? ¿Sueles tomar decisiones sin detenerte mucho tiempo a pensarlo? ¿O eres más bien cautelos@ y mides cuidadosamente cada uno de tus pasos?
Tu disposición a asumir riesgos está estrechamente ligada a tus objetivos, ya que determina qué tan cómodo será para ti navegar la volatilidad del mercado. Un portafolio cripto puede crecer muchísimo en cuestión de horas, y perder la mitad de su valor aún más rápidamente.
Si se te acelera el pulso solo de pensarlo, aléjate de las monedas más impredecibles. Busca tokens “que nadie entiende” ni habla de ellos, pero que por algún motivo continúan estando ahí.
Por el contrario, si no tienes problemas con esto y te emociona lo desconocido, tu dinero estará mejor ubicado en lo que más hype sea capaz de generar.
Manejo del portafolio
¿Cuánto capital tienes disponible? ¿Estás pensando invertirlo todo de golpe, o prefieres ir realizando compras periódicas? ¿Continuarás añadiendo dinero a medida que pase el tiempo o te dedicarás a diversificar en otros mercados y productos financieros? ¿Realizarás ajustes para re-ponderar el portafolio cuando una moneda crezca mucho más que las otras o esto no es algo demasiado importante para ti?
La forma en la que manejes tu dinero a medida que el valor de tu cartera vaya cambiando tendrá un impacto directo en el rendimiento de tus inversiones. Es importante que establezcas una estrategia clara, de lo contrario, te verás en la obligación de improvisar constantemente sobre la marcha.
Habiendo evaluado todos estos criterios, ahora sí, veamos cuáles son las mejores criptomonedas para invertir en 2025.
CRIPTOMONEDAS MÁS SEGURAS PARA INVERTIR EN 2025
Si tus objetivos son más bien orientados al largo plazo y no quieres complicarte la vida persiguiendo la fiebre del momento, lo que buscas son tokens muy seguros con una alta probabilidad de continuar siendo valiosos aún después de mucho tiempo. En ese caso, estos son los activos que quieres tener en tu portafolio.
Bitcoin (BTC)
El primero es obvio. Bitcoin es el líder indiscutible del mercado. Con la introducción de los ETF en Estados Unidos, la presencia institucional ahora le confiere un mayor grado de confianza, en el sentido de que ya no se trata solamente de una moda pasajera, sino de un producto serio por el que están dispuestos a competir incluso los gigantes de la élite financiera. Cualquier movimiento importante en cripto, seguirá de una u otra forma la pauta establecida por Bitcoin. Su tecnología continúa siendo robusta y segura, y su precio no para de subir.
En resumen, es imposible concebir la idea de una cartera de inversión a largo plazo en la que Bitcoin no esté incluido.
Ethereum (ETH)
Ethereum es la segunda criptomoneda más grande e importante del mercado. La capacidad de su blockchain para ejecutar contratos inteligentes permite el desarrollo de aplicaciones descentralizadas (dapps) sobre ella, característica que la convirtió en la reina absoluta de las altcoins. Aunque no es la red más barata, el elevado costo de operar en ella es compensado con un altísimo grado de seguridad, razón por la cual sigue siendo la preferida de muchas empresas e instituciones.
En julio de 2024 fueron aprobados también los ETF de Ethereum en Estados Unidos, atrayendo la atención en masa de los grandes capitales. Es muy poco probable que esta moneda deje de ser tan valiosa en el futuro.
Solana (SOL)
Tras su lanzamiento, Ethereum fue tan disruptiva para el mercado de criptomonedas, que surgió toda una ola de competidores conocida como los “Ethereum killers”. Muchos han intentado reclamar el dominio sobre el sector de las aplicaciones descentralizadas sin mucho éxito, pero si hay una blockchain capaz de desafiar la supremacía de Ethereum, esa es Solana.
Solana ha sido la estrella definitiva de las altcoins durante este mercado alcista, atrayendo muchísima atención por parte de inversores de todo tipo. Ha llegado a crecer tanto que desplazó en su camino a la multifuncional BNB, estableciéndose como la quinta criptomoneda más grande de todas. Solana es definitivamente un activo muy valioso para cualquier portafolio cripto.
Binance Coin (BNB)
No hay mucho que decir acerca de BNB. Basta con mencionar que es el token insignia de Binance, el Exchange más importante del mundo, con un volumen de transacciones diarias tan grande que le hace sombra al resto del top 10 de Exchanges combinados. Mientras Binance siga teniendo tanto poder en la industria, BNB será una opción de mucho peso para todo inversor a largo plazo.
Si quieres sacarle el máximo provecho a Binance, sin duda tienes que echarle un vistazo a este artículo:
TRON (TRX)
TRON es una blockchain que surgió a partir de Ethereum y como una alternativa a ella, así que en cierto modo, es también una “Ethereum killer”. Sin embargo, lo que hace a TRON un activo importante para mantener en cartera a largo plazo es su estabilidad. Sin ser la más pretenciosa, ha conseguido mantener una posición dominante en el mercado, gracias principalmente a ser la blockchain más utilizada históricamente para transferencias de USDT, la stablecoin más importante de todas.
Aunque BNB Smart Chain ha ido ganando terreno en este nicho, es muy probable que TRON siga siendo de las mejores criptomonedas para invertir por mucho tiempo.
Chainlink (LINK)
Chainlink es una red de oráculos, herramientas descentralizadas que transportan información del mundo real a la blockchain de forma segura, para ser utilizada en la ejecución de contratos inteligentes. Pero Chainlink no es solo una red de oráculos más, es LA RED de oráculos definitiva, el líder indiscutible.
Este es un caso de uso que no todo el mundo es capaz de comprender o explicar. Y sí, tal vez no sea el tema de conversación más sexy dentro de la industria, de hecho, es muy poco probable que veas a LINK siendo objeto de un post viral, pero es sin dudas uno de los tokens más importantes. Sería algo así como una compañía de plomería: aburrida, pero imprescindible. Este es el tipo de activos que no pueden faltar en tu portafolio a largo plazo.
CRIPTOMONEDAS CON MAYOR POTENCIAL PARA INVERTIR EN 2025
Si tus objetivos se encuentran en una especie de término medio entre el crecimiento rápido y la estabilidad a largo plazo, lo que buscas son tokens que estén recibiendo mucha atención por parte de los inversores, pero debido a su potencial y utilidad. Estos tokens tienen más probabilidades de mantener su valor en el tiempo, incluso cuando haya pasado la euforia del momento. A continuación te hablaré de las mejores criptomonedas que cumplen con estas características.
Ripple (XRP)
XRP ha sido históricamente uno de los tokens más importantes del mercado, llegando a sobrepasar en algún punto incluso a Ethereum como la segunda criptomoneda con mayor capitalización.
Debido a una larga disputa legal con la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), cedió terreno frente a otras monedas en ascenso, sin embargo, las cosas están a punto de cambiar y 2025 parece ser el año para Ripple.
Después de que se esparcieran rumores sobre una supuesta reunión entre el CEO de Ripple Labs y el recién electo presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, el precio de XRP se disparó con fuerza, remontando hasta la tercera posición en el ranking de capitalización, y mostrando el mayor rendimiento dentro del top 10 para Noviembre.
Ripple es una criptomoneda bastante única que ofrece soluciones orientadas al sector bancario. Con un gobierno favorable para la industria como promete ser el de Trump, XRP podría llegar a establecer alianzas estratégicas muy ventajosas que la impulsarían a crecer muchísimo. Además, existe la posibilidad de la aprobación de un ETF de Ripple en un futuro no muy lejano.
(Una alternativa a XRP podría ser XLM, una moneda con concepto y características similares que también ha tenido muy buen desempeño)
Hedera (HBAR)
Hedera es una red diseñada para brindar soporte a contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas, sin embargo, no es una blockchain. HBAR usa una tecnología única llamada Hashgraph, que es más rápida y escalable. Esta tecnología fue concebida con el objetivo de brindar soluciones a proyectos de grado empresarial, para los que las blockchains tradicionales no son tan eficientes.
HBAR ha establecido relaciones y alianzas con compañías como IBM, Google, Dell e incluso con Ripple Labs. Al igual que esta última, se vería extremadamente beneficiada por un gobierno pro-cripto.
Durante 2024, HBAR exhibió uno de los mayores crecimientos para una criptomoneda dentro del top 100, y existe la posibilidad de que en 2025 sea aprobado un ETF sobre ella. Si esto llega a ocurrir, su precio podría dispararse aún más.
Sui (SUI)
Sui ha sido una de las principales protagonistas del mercado alcista en 2024. Fue fundada por antiguos miembros del equipo de investigación de tecnología blockchain de Facebook, que estuvo a cargo del lanzamiento de su criptomoneda Libra en 2019, proyecto que nunca llegó a concretarse debido a problemas regulatorios.
Con la creación de Sui, proponen una nueva tecnología para el desarrollo de aplicaciones descentralizadas usando un lenguaje de programación con características innovadoras totalmente único dentro del mundo cripto. Además, vienen con la promesa de convertir la WEB3 en un entorno tan amigable y sencillo de usar por cualquiera, como el internet que todos conocemos a día de hoy.
SUI ha escalado rápidamente el ranking de criptomonedas hasta colarse con fuerza en el top 20, y parece no tener intenciones de detenerse en su crecimiento.
VeChain (VET)
VeChain es una blockchain especializada también en el desarrollo de aplicaciones descentralizadas y smart contracts. De hecho, es compatible con la Máquina Virtual de Ethereum (EVM), lo que significa que puede leer y ejecutar contratos inteligentes programados sobre Ethereum.
Esta blockchain, sin embargo, funciona con una tecnología bastante única que incluye el uso de dos tokens diferentes y un mecanismo de consenso muy particular que garantiza una alta velocidad, escalabilidad y seguridad, con un consumo muy bajo de energía.
Por esta razón, VeChain se ha posicionado con fuerza al frente de nichos relacionados con temas cada vez más sensibles, como la sostenibilidad, el medio ambiente, la energía verde y la salud.
Su capacidad para ofrecer soluciones de grado empresarial, especialmente enfocadas en las cadenas de suministro, le ha permitido asociarse con grandes compañías y marcas como Walmart China o BMW Group, por mencionar solo algunos.
Por último, VeChain ha anunciado recientemente que se embarcará en un proceso de actualización sin precedentes para la red denominado VeChain Renaissance. Esto podría impulsar su crecimiento de manera exponencial.
MANTRA (OM)
MANTRA es una blockchain enfocada principalmente en el cumplimiento y la adherencia a las leyes y normas regulatorias del mundo real. Como muchas otras cadenas de bloques, permite la creación de aplicaciones descentralizadas, pero su característica principal es la de brindar un marco de trabajo que esté alineado con las políticas locales de cada país. De esta manera, es mucho más fácil para las empresas e instituciones el integrar soluciones que aprovechen las ventajas de la tecnología blockchain sin entrar en conflictos legales.
Esto podría parecer contradictorio con algunos de los ideales cripto más puristas, pero hay que aceptar que es imposible concebir el uso verdaderamente masivo de las criptomonedas sin tener el respaldo y apoyo de los reguladores.
MANTRA ha experimentado un crecimiento astronómico durante 2024, y parece estar en perfecta sintonía con la narrativa pro-cripto que comienza a ganar fuerza de cara al 2025.
CRIPTOMONEDAS MÁS EXPLOSIVAS PARA INVERTIR EN 2025
Llegados a este punto, ya sabes cuáles son las monedas más seguras para invertir a largo plazo, y los tokens con mayor potencial a mediano plazo debido a su utilidad. ¿Pero tienen estos activos el poder de crear fortunas de la noche a la mañana? Absolutamente no. Entonces… ¿Cuáles son las mejores criptomonedas para multiplicar tu dinero como si no hubiera límites en una gráfica de precios?
Honestamente, no hay una respuesta para esta pregunta.
Aunque hay ciertos sectores ganando mucha atención, como los utility tokens o la inteligencia artificial, las meme coins siguen siendo la narrativa dominante, y las criptomonedas con mayor potencial de creación de riqueza a corto plazo. El problema es que no son nada estables. Para el momento en que leas este artículo, cualquier recomendación posible podría haber pasado ya de moda.
Tokens como CHILLGUY, VVAIFU, LFGO y BABYSHIRO han monopolizado las redes sociales y experimentado subidas de vértigo, solo para caer igual de rápido después. ¿Se pueden recuperar? Por supuesto que existe esa posibilidad, pero es muy difícil asegurarlo.
Por otra parte, las meme coins ya establecidas y ampliamente conocidas como DOGE, SHIB, PEPE, BONK y FLOKI, siguen teniendo rendimientos muy buenos, y han movido más volumen en el mercado spot que el propio Bitcoin durante los últimos meses. Todas siguen siendo opciones válidas para invertir, especialmente DOGE, tomando en cuenta que su embajador más mediático, Elon Musk, tendrá una participación muy activa en el gobierno de Trump. Pero estas monedas ya han crecido muchísimo. Es un poco iluso esperar multiplicar tu dinero diez o veinte veces con ellas.
¿Qué hacer entonces?
Lo mejor que puedes hacer es no apartar la vista de las redes sociales, o la sección Trending de CoinMarketCap y tu Exchange de preferencia. Sigue a otros inversores activos para enterarte con tiempo acerca de los tokens más “calientes” del momento. Cuando aparece alguno suele ser muy evidente, y por lo general responde a un concepto bien arraigado a la cultura popular. Si tiene nombre o logo de perro no lo pienses dos veces. Por cierto, cualquier cosa relacionada con Trump podría ser interesante en 2025 (MAGA, Super Trump Coin, etcétera). Mantente atento.
Debes actuar con rapidez, tanto para entrar como para salir. Estas no son monedas para enamorarse. ¿Quieres holdear intentando capturar el próximo PEPE? Okay. Pero al menos toma una parte de los beneficios. Ya sabes lo que dicen, más vale un pájaro en mano que cien volando.
Además, cuando un meme llega para quedarse, siempre hay tiempo para volver a entrar. Es un largo camino hasta el top 20, y se puede hacer dinero en cualquier parte del tramo.
Probablemente la candidata más prometedora en este aspecto es POPCAT. Considera echarle un vistazo.
OTRAS RECOMENDACIONES
Además de las criptomonedas que ya hemos analizado, hay otras que vale la pena observar o incluso tener en cartera. Veamos por qué.
AXS
AXS es el token principal del ecosistema de Axie Infinity, un juego que marcó tendencia durante el mercado alcista de 2020-21. Después de una serie de decisiones impopulares y sucesos adversos, Axie Infinity cayó en desgracia a los ojos de la comunidad. Sin embargo, durante estos últimos años el equipo no ha dejado de trabajar y se puede decir que ha logrado de alguna manera resolver las cuestiones que fueron un obstáculo para su crecimiento en el pasado.
En estos momentos, Axie Infinity es un ecosistema sustentable y los jugadores están empezando a volver. Además, el 5 de diciembre de 2024 AXS fue incluído en el Coinbase 50 Index, un índice que intenta emular al S&P 500 y convertirse en el índice de referencia del mercado cripto.
VIRTUAL
Como mencioné antes, la inteligencia artificial es una de las narrativas más dominantes en la actualidad. Uno de los tokens a la vanguardia en este sector en particular es VIRTUAL, una criptomoneda que ha llegado a posicionarse con fuerza dentro del Top 100, exhibiendo rendimientos muy atractivos, mientras intenta convertirse en el Metaverso por excelencia de la inteligencia artificial. Si te animas, esta es una opción muy interesante a tener en cuenta.
Tether (USDT)
Y sí, leíste bien. Mi última recomendación es USDT. Es muy importante tener siempre algo de liquidez a la mano, porque nunca se sabe cuándo aparecerá un nuevo token que valga la pena comprar. O incluso para acumular más cuando los precios hagan un retroceso. Mantén una parte de tus fondos listos para aprovechar cualquier oportunidad que se presente, y prepárate para crear el portafolio cripto de tu vida.
CONCLUSIÓN
Hasta aquí hemos llegado. Te he presentado las criptomonedas que, a mi parecer, tienen el mayor potencial para dominar el mercado cripto en 2025. ¿Significa esto que no puedes invertir en algo más que no se haya mencionado en esta lista? No, para nada. De hecho, hay muchas buenas opciones aún como DOT, por ejemplo, que no fueron incluidas aquí, pero siguen siendo lo mejor de lo mejor.
Lo importante es que hagas tu propia investigación, y ajustes tu estrategia teniendo en cuenta los principios de construcción de portafolios antes discutidos. Pero eso ya es algo que debes hacer por ti mismo. Yo me despido aquí.
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¡Te deseo lo mejor en este nuevo año!
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